これを見れば新NISA口座を簡単に開設できる！つまずきやすいポイントまでゼロから専門家が徹底解説！

2024年1月からNISAが生まれ変わります！実はこれ、「お金を増やしたーい！」って思っている人にはかなりの朗報。投資知識ゼロでもNISA経験者でも、新NISAを使いこなすためにandGIRLが手取り足取り教えます！

横川楓

一般社団法人日本金融教育推進協会代表理事。明治大学法学部卒業後、明治大学専門職大学院グローバル・ビジネス研究科へ進学。24歳でMBAを取得。大学院卒業後、お金の知識の啓蒙活動を開始。「お金のことを誰よりも等身大の目線でわかりやすく」をモットーに活動中。andGIRL読者と同じアラサー。

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新NISA口座の開き方をゼロから解説！

金融機関の選び方から口座開設の仕方まで、誰にでもわかりやすくご紹介。同じように順を追って進めるだけで、NISA口座まで開設できちゃいます。

教えてくれたのは・・・やさしいお金の専門家・横川楓さん

本題に入る前にチェック

証券口座を持っていない人・・・Point1へ
証券口座を持っているけれどNISA口座を開設していない人・・・Point4へ
すでにNISAを始めている人・・・Point5へ

NISAを始める金融機関を選ぼう

NISA制度を利用する前に大事なのが、証券口座を開く金融機関選び。なぜなら、金融機関によって商品の取り扱い数も手数料も違うからです。ネットでのやりとりに慣れているならネット証券、窓口で相談したいなら、窓口のある銀行や証券会社、郵便局などがいいかもしれません。

ネット証券と窓口のある銀行や証券会社のメリット＆デメリット

	メリット	デメリット
ネット証券	・取り扱い商品数が多い・100円から投資ができる・投資金額に応じてポイントが貯まることも	・すべてを自分でやらなければいけない
窓口のある銀行・証券会社	・口座開設について相談ができる・メインバンクならお金の流れがスムーズ	・取り扱い商品が少ない

20〜30代は圧倒的にネット証券を利用しています

ネット証券といえどもその数は無数！自分に合ったネット証券の選び方

サイトなどを比較検討して、自分に合った証券会社を見つけるのが一番。ただ、商品の取り扱い数が多かったり、口座開設のしやすさという点で、楽天証券とSBI証券が人気です。楽天証券なら楽天ポイント、SBI証券ならTポイント、Vポイント、JALマイルなどが貯まります。

投資商品の購入でポイントが貯まる楽天証券とSBI証券が人気です

NISA口座を開設しよう

証券口座は開設しているけれどNISA制度を利用していない人のために、NISA口座開設の流れを、楽天証券を例にとってご紹介。ネット証券なら、流れはほぼ同じ。

① 「メニュー」から「NISA・つみたてNISA」をタップ

楽天証券のサイトにログイン後、メニューから「NISA・つみたてNISA」をタップする。

② 申し込み画面に進む

申し込み画面にある「はじめてNISA口座を申込む方」ボタンをタップする。

③ 必要事項を入力し本人確認書類をアップロード

2023年末までは、つみたてNISAか一般NISAかを選択。指示に従って必要事項を記入すればOK。

つみたてNISA&一般NISAをやっている人の新NISAの始め方

追加でやることは一切なし！自動で新NISA口座ができる

現在NISA口座を持っている金融機関で自動的に新NISA口座が開設されるため、何もしなくてOK。混同しやすいのですが、現行のNISAと新NISAはまったく別もの。それぞれの枠で買った商品は、それぞれの枠で管理することになります。

NISA口座を別の金融機関へ引っ越しさせる方法

今使っている口座を廃止して、新しい口座を作るだけ

NISA制度は１人１口座しか開設できませんが、年単位で引っ越しが可能。引っ越しする場合、現在NISA口座がある金融機関に申し出て、「管理勘定廃止通知書」もしくは「非課税口座廃止通知書」を発行してもらいます。その後、引っ越し先の金融機関にNISA口座を開設し、必要書類を提出して審査が通れば利用できるようになります。